美签代办：美国EB-5投资移民怎么证明资金来源合法？EB-5是对新商业企业的初始投资，在目标就业区投资必须为80万美元，在非TEA区投资必须为105万美元。根据美国公民及移民服务局(USCIS)的规定，投资者必须在其I-526申请中提供适当的文件，以证明其EB-5投资的资金是通过合法途径获得或赚取的。 

    投资资金来源须合法 

    EB-5投资者通常是收入来源不同的个人。例如，个人可能受雇于一家公司，同时也拥有专利或股票等创收资产。投资者的资金可能来自银行账户的存款或其他证券。无论如何，所有的投资资金都应该追溯到它们的来源。反洗钱(AML)是一个问题，因此USCIS会彻底核实投资者的资金来源。因此，投资者和他们的移民律师就使用哪些资源做出战略决策是至关重要的。确保所有验证文件可用、有效，并准确显示EB-5投资资金的来源是至关重要的。 来自非英语国家的投 资者应特别注意其文件的官方翻译。 资金的合法渠道至关重要。资金路径要求证明投资者如何获得资金并将资金提供给美国的新商业企业进行投资。 

    行政费用来源也要合法

    虽然EB-5项目只需要投资资本的资金来源证明，但USCIS超越了这一标准，寻找投资者支付给项目的行政费用的合法来源。项目收取的管理费用于支付运营和营销费用。 因此，当申请人在一个新的商业企业(NCE)中投资80万美元或105万美元时，通常会有额外的5万到8万美元的行政费用。 

    资金来源合法的证明标准

    条例规定，投资者必须提供其资金来源和途径的“优势证据”。这意味着USCIS官员检查文件必须得出结论，“更有可能”文件所说的是正确的。 从技术上讲，这是一个比“明确和令人信服”或“排除合理怀疑”标准更低的标准，但USCIS官员通常会使用这些非官方的更高的证明标准。因此，申请人及其移民律师在提供文件时应尽量符合这些较高的标准。 投资者必须提供过去五年在任何司法管辖区提交的个人和公司/合伙企业(如适用)纳税申报表。所有的财务报表都必须经过审计。如果前几年的纳税申报表显示收入较高，申请人还应提交反映其最高收入水平的三年的纳税申报表。 

    EB-5签证的一些符合条件的资金来源和验证文件如下: 

  1.银行对账单 

申请人应包括所有银行账户最长三年的银行对账单 

包含从一个账户提取资金和在另一个账户存入资金记录的报表 

转账必须有银行确认交易的信函支持 

  2.房地产资产 

申请人必须对所有抵押的房地产提供估价 

申请人必须提交所有财产的契约和抵押文件，包括所有买卖文件 

为所有有租金收入的物业提供租赁文件 

  3.股权收入 

申请人必须提供证明所有权/官员身份的文件，以及商业登记记录 

包括会计师对个人拥有控股权或实质性权益的所有业务的评估(这适用于美国境内或境外的所有业务) 

  4.投资收益 

投资者必须提供证明所有投资的股票证书或过去三年的证券账户等文件 

如果在前三年的投资中取得了重大的资本收益，请附上证明文件 

  5.工资收入

雇佣证明和确认，雇佣合同或职业执照(如适用) 

  6.遗产继承

与任何收到的遗产有关的所有文件，包括死者的遗产结算

    在美国投资的个人必须始终遵守反洗钱(AML)规则。《银行保密法》(BSA)是美国主要的反洗钱法。洗钱被定义为掩盖通过犯罪活动获得的非法资金的来源和所有权的活动。洗钱通常是将非法来源的资金与合法获得的资金混合在一起。不法分子利用金融体系中的灰色地带，比如创建欺诈性公司、伪造交易等等。 

    美国联邦监管机构将洗钱定义为旨在: 隐藏投资资金的来源；逃避缴纳所得税和其他适用的税款；掩盖审计线索，造成投资资金是通过合法途径获得的印象；健全的反洗钱程序对于通过EB-5项目进行投资至关重要

    以下是一些最佳做法: 

    1.选择优秀的区域中心

    所有投资者对其项目的“反洗钱”合规负责。根据合同，他们被允许将其“反洗钱”计划的实施委托给外部实体。这个外部实体，反过来，必须同意联邦审查员的检查和检查。对于与区域中心合作的投资者来说，授权的选择尤为重要。EB-5区域中心通常在多实体结构下运作，这有可能被视为试图洗钱。 

    2.任命首席合规官(CCO) 

    CCO是负责监督反洗钱计划和实施内部控制以避免违反政策的个人。CCO必须非常了解《银行保密法》的要求以及潜在的“反洗钱”风险和问题。他们应该被授权开发系统并在每个项目的生命周期中执行实践。 

    3.货币交易报告(CTR) 

   《银行保密法》要求任何个人或企业在一笔交易(或两笔或两笔以上相关交易)中收到超过1万美元的现金，必须在IRS表格8300上报告这笔交易。 

“现金”可以指在交易或业务过程中收到的货币或现金等价物，如银行汇票、汇票、本票等。EB-5签证项目的投资者应尽可能避免使用现金或现金等价物。如果项目需要，建议他们遵循明确的书面程序，按照法律要求准确地记录和报告现金交易。

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