2021年1月6日 中国推出新规：私人换汇会涉及违法！ 中国人民银行等三个部门近期发出通知，各地银行、信用社自3月1日起，对个人账户存取人民币(专题)5万元以上现金或外币等值一万美元以上，需了解并登记资金来源。上述规定早在去年7月开始为期两年的“两省一市”作为试点，但八个月后提前实施。据中国人民银行官方消息，近日中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。为防止洗钱，自3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源。其中第十条提到，商业银行、农村合作银...