美国签证需要准备哪些材料

大家好！我是美国签证找大鹤，自从2005年开始研究美国各类签证，熟悉美国各类签证的申请。今天的话题是在美国用美元换人民币如何避免犯罪。很多朋友在微信圈朋友圈里可能会看到：我可以帮你兑换货币，这样的话给你提供了一个方便，那很多人呢觉得，的确呢，我也有这个兑换货币的需要，但是，第一：我不知道这个是不是违法，那么呢，是不是会触犯什么法律，那第二的话呢，就是说即使不违法，我怎么样做才能保证不吃亏，不会被人家骗。

美国签证找大鹤经验之谈风险一：私人间兑换货币或涉及洗钱罪

那第一呢，就是说他跟这个兑换货币相关联的几条法律有哪些呢？第一呢，就是说洗钱罪，那洗钱罪是个很笼统的概念。他也不是一条罪，而是很多条罪，什么叫洗钱罪呢？洗钱罪就是把非法收入变成合法收入。什么叫洗钱，洗钱呢，所谓洗就是把黑的变成白的，把非法收入洗成合法收入，什么叫非法收入洗成合法收入呢？比如说，哎有人卖毒品，那么他呢，这个卖毒一方赚了很多的钱，但是这个钱都是现金，他要去银行存的话呢，人家就是说你这么多现金，你哪里来的，那银行就要问。

美国签证找大鹤提示：在美国银行存入现金超过1万美元需要上报国税局。

他为了呢，掩盖贩毒这么一个犯罪事实，那么他可能要开个餐馆，这个餐馆其实不赚钱呢，犯罪者可能说我这个餐馆赚了200万现金，其实他的这个餐馆，可能亏了20万，他就通过餐馆作为洗钱的工具，所以这是一个可能性的罪名，叫洗钱罪，那人家可能觉得说，哎，那么我这个洗钱，我这个怎么知道他这个钱是黑的还是白的，你不知道，所以这个问题的来源。你明明可以问他的钱怎么来的，如果是大笔的钱，不是5000块，不是1万块，而是五十万一百万，那么你装傻，你不去问，那么你有可能会因为洗钱罪被检控，那第二个罪名跟相关联的呢，就是税款，因为你用钱换来换去的话呢，就涉及到税的问题，那是不是你要交税。

美国签证找大鹤提示风险一：如果在兑换大量外币时，不问清钱的来源，兑换人也有可能被洗钱罪检控。

风险二：私人间兑换货币或触及美国税法。

所以呢这个税法是非常仔细严密的，更准确讲呢，很多时候呢，他不那么仔细严密，他不仔细，他不仔细的目的在什么地方呢，就是说，就很大程度上看检察官的自由行政，他如果觉得真的看你不爽，他要检控你，那么他可以用一个给人感觉不是那么严谨的罪名来检控你，换句话说，那么你被他检控，然后倒霉的可能性就更大，

所以基本上两条罪名，就是换钱的时候第一洗钱罪，第二是联邦税法。当然，其中也包括加州税法，那么一般人会觉得说，哎，那么我这个你知道说，这个换钱可能涉及犯罪，那么我怎么样避免这个犯罪？私人之间的兑换货币呢

美国签证找大鹤觉得有这么几点需要注意，总结一下，这样的话呢，可以啊，回避或者减少很多不必要的麻烦，

方法一：大额现金最好不要私人兑换

美国签证找大鹤经验方法：那第一呢，就是说大额金钱最好不要私人兑换，因为这样的话风险太大。

方法二：调查对方现金的来源

那第二个就是说，调查对方现金的来源，你要看这个钱的来源，如果你因为钱的来源不明，如果来源或者对方跟你讲啊，我去做公司，他公司怎么赚的钱呢，怎么样了，后来你发现这个公司根本是一个皮包公司，皮包公司根本不存在的公司，那么这个钱呢，很可能就是不法收入，

美国签证找大鹤经验之谈提示：不法现金来源或导致洗钱罪。如果不法收入的话呢，可能涉及洗钱，那么他倒霉，你也跟着倒霉，所以说这个钱的来源在弄不清楚的情况下，不能100%确定是合法收入的情况下，最好不要自己给自己找麻烦，这是第二点，

方法三：调查对方的背景资料。然后第三点呢，就是说跟你对方对换货币这么一个人或者中间人，他本身是什么样的背景，如果他的背景很杂，感觉就是那种社会上的闲人，可能之前还进去过两次，那遇到这种情况的话呢，还是敬而远之，然后呢，第四呢，更重要一点就是。

方法四：尽量避免私人之间兑换货币

除非万不得已，最好不要私人兑换，因为除了法律的风险，可能你这个逃税漏税，非法洗钱被抓，被检控之外呢，那可能被对方给坑了，因为你如果真正做到呢这个万无一失非常不容易，所以风险还是存在的。

美国签证找大鹤提示：

私人间兑换货币，不仅可能会涉及犯罪，还有可能被骗。